Oszuści, którzy wpłacają pieniądze na Twoje konto bankowe

Category: Mogą Również
17 lutego 2021

Większość oszustw bankowych polega na pobraniu pieniędzy z konta bankowego danej osoby, ale niektórzy oszuści znaleźli sposób na skorzystanie ze sztuczki, która jest dokładnie odwrotna – wręczenie pieniędzy ofiarom.

Młoda kobieta z Adelajdy opowiedziała Ninemsn, jak nieumyślnie stała się celem takiego planu po przekazaniu swoich danych bankowych osobie, która uważała, że ​​jest jej nowym pracodawcą.

Jessica Skipper, lat 19, przyjęła w grudniu stanowisko obsługi klienta w firmie Solutions Pay Pty Ltd z siedzibą w Canberze, zajmującej się zarządzaniem transakcjami, po tym, jak skontaktował się z nią e-mailem człowiek, który przedstawił się jako jej kierownik HR.

Mężczyzna powiedział, że znalazł ją na liście krajowych pracodawców, a rola, którą oferuje, wymagałaby od niej pomocy klientom w transakcjach pieniężnych.

Zapewnił minimalną tygodniową pensję w wysokości 1200 dolarów za pracę w pełnym wymiarze godzin, ale powiedział, że pani Skipper musi najpierw przejść 15 dni szkolenia, za które otrzyma 1500 dolarów.

„Do rozpoczęcia szkolenia nie jest wymagana rozmowa kwalifikacyjna ani spotkanie, ponieważ szkolenie to jest całkowicie zdalne i nigdy nie przeprowadzamy wywiadów z naszymi uczestnikami – napisał.

Pani Skipper powiedziała, że ​​ma podejrzenia co do ilości oferowanych pieniędzy, ale w tamtym czasie desperacko szukała pracy.

Po przesłaniu jej danych finansowych, w tym numeru podatkowego, została poproszona o skontaktowanie się ze swoim „kierownikiem szkolenia przez Skype.

Kierownik szkolenia powiedział, że firma wpłaci 890 dolarów na jej konto, które następnie będzie musiała przelać na konto Western Union.

Ale oszustwo nie zaszło tak daleko – następnego dnia pani Skipper próbowała uzyskać dostęp do swojego konta bankowego i odkryła, że ​​zostało ono zamrożone z powodu podejrzanej transakcji z zagranicy.

„Zadzwoniłam do banku, a oni połączyli mnie z wydziałem oszustw i papierów wartościowych i powiedzieli, że sądzą, że ktoś próbował zdeponować skradzione pieniądze na moje konto – powiedziała.

„Nie wiem, co by się stało, gdyby tego nie złapali, a pieniądze trafiły na moje konto. Jaką karę / oskarżenie dostanę?

Osoby stojące za tym programem planowały wykorzystać panią Skipper do pomocy w praniu brudnych pieniędzy. Wyciągając zdeponowane pieniądze z jej konta i umieszczając je na innym, mogła nawet nieumyślnie stać się częścią przestępstwa.

Nazwa domeny internetowej firmy Solutionspay.com została zarejestrowana w listopadzie ubiegłego roku – ten adres internetowy już nie działa, a menedżer HR nie był dostępny pod numerem telefonu podanym w jego e-mailach.

Rzeczniczka Commonwealth Bank (CBA) powiedziała, że ​​banki regularnie spotykają się z oszustwami tego rodzaju. .

W 2011 roku Australijska Komisja ds. Konkurencji i Konsumentów otrzymała ponad 2500 zgłoszeń dotyczących oszustw związanych z pracą i zatrudnieniem.

„Niestety oszuści zawsze szukają nowych sposobów na oszukanie niczego nie podejrzewających klientów poprzez uzyskanie szczegółów ich rachunków bankowych – powiedziała rzeczniczka CBA.

Nie mogła podać szczegółowych informacji na temat tego, w jaki sposób CBA wykryło oszustwo przeciwko pani Skipper ze względów bezpieczeństwa, ale powiedziała, że ​​posiada szereg programów wykrywających do identyfikacji podejrzanych transakcji.

Rzecznik australijskiej policji federalnej powiedział, że do osób, które padły ofiarą oszustw związanych z przekazami pieniężnymi, zazwyczaj kontaktowano się online za pośrednictwem poczty elektronicznej lub wiadomości błyskawicznych, ale przestępcy mogą również zamieszczać ogłoszenia na legalnych stronach internetowych z ofertami pracy oraz w gazetach.

„Zawsze uważaj na niezamówione oferty pracy lub okazje, które obiecują, że możesz pracować z domu i łatwo zarobić – powiedział.

„Legalne firmy nigdy nie zapłacą Ci tylko za przelew pieniędzy lub towarów.

Powiedział, że skazanie za pranie pieniędzy może skutkować karą do 25 lat więzienia i / lub grzywną w wysokości 165 000 dolarów.